Програми

Механізм фінансування МСП - Етап I

Тривалість проекту: 
2010 - 2020
ПАРТНЕР-ВИКОНАВЕЦЬ: 
Європейський банк реконструкції та розвитку (ЄБРР)
Німецький банк розвитку (KfW)
Група Європейського інвестиційного банку (ЄІБ)
Бюджет ЄС: 
15,3 млн євро

Механізм фінансування МСП поєднує кредити від Європейського банку реконструкції та розвитку (ЄБРР), Європейського інвестиційного банку (ЄІБ) та KfW (Kreditanstalt für Wiederaufbau, Німецького державного банку розвитку) та гранти ЄС з метою підтримки кредитування МСП в країнах Східного партнерства. Фінансування здійснюється через фінансових посередників в усьому регіоні, підвищуючи доступність до довгострокового фінансування для сектора МСП.

Мета

Механізм фінансування МСП має на меті:

  • Відновлення довіри фінансових посередників для розширення фінансування МСП, у тому числі мікропідприємств, після фінансової кризи.
  • Зміцнення спроможності фінансових посередників оцінювати та контролювати відповідні ризики та управляти фінансуванням МСП.
  • Зміцнення та поглиблення кредитних ринків для МСП.
  • Розширення варіантів фінансування, доступного для реального сектору економіки.
  • Сприяння безперервному розвитку ринкових фінансових установ та створення організаційної інфраструктури.
  • Сприяння розширенню приватних та підприємницьких ініціатив шляхом співпраці з місцевими та міжнародними фінансовими посередниками.

Бенефіціари

  • Фінансові посередники (банки, лізингові компанії, інвестиційні фонди).
  • Малі та середні підприємства (МСП).

Діяльність

Механізм фінансування МСП складається з двох частин: одна реалізується ЄБРР/KfW, а друга - ЄІБ.

ЄБРР/KfW (10,2 млн євро - 2010-2019 роки)

  • Підтримка кредитування МСП в країнах Східного партнерства та регіонах, де кредитування МСП значно зменшилося через масове неприймання ризиків фінансовими установами-учасницями внаслідок кризи. Кредитна підтримка є подушкою розподілу ризиків збитків фінансових установ-учасниць, яка передбачена для видачі субкредитів, що фінансуються в рамках кредитних ліній ЄБРР/KfW.
  • Технічна допомога фінансовим установам-учасницям окремо в кожному випадку для збільшення їхньої здатності задовольняти потреби МСП, а також розширяти фінансування МСП у нових сферах та створювати нові продукти для МСП, зокрема в ключових регіонах з недостатньою кількістю банків.

ЄІБ (5,1 млн євро - 2010-2020 роки)

  • Надає кредити та кредитну підтримку у вигляді співфінансування безвідсоткового кредиту в обсязі до 10% від традиційного кредиту ЄІБ фінансовим установам-учасницям, який передає це безвідсоткове співфінансування до МСП. Грант ЄС також використовується як подушка розподілу ризиків для кредитів, виданих фінансовими установами-учасницями МСП на суму до 10% від обсягу субкредиту.
  • Технічна допомога фінансовим установам-учасницям для підтримки розширення кредитування МСП. 

Результати

На період грудень 2010 – грудень 2016

Кредити для фінансових установ-учасниць

  • Вірменія

У 2011 році ЄІБ підписав фінансовий контракт на суму 15 млн євро з банком "ProCredit Bank CJSC Armenia" з метою фінансування підпроектів, які реалізуються МСП (мін. 70%) або підприємствами, які реалізують пріоритетні підпроекти. За цей період 11,2 млн євро було розподілено між 373 МСП, які пішли на створення 129 нових робочих місць завдяки інвестиціям.

  • Грузія

У 2011 році ЄІБ підписав фінансовий контракт на суму 15 млн євро з банком "ProCredit Bank Georgia JSC" з метою фінансування підпроектів, які реалізуються МСП (мін. 70%) або підприємствами, які реалізують пріоритетні підпроекти. Цей кредит був виданий та розподілений в повному обсязі. У грудні 2012 року ЄІБ підписав другий фінансовий контракт з банком "ProCredit Bank Georgia JSC" на суму 10 млн євро.

В 2011 році ЄБРР створив "Фонд фінансування сільського господарства в Грузії" (GAFF), який є спільною ініціативою з KfW, із загальним капіталом у сумі 40 млн євро для подальшого кредитування фермерів та інших сільськогосподарських підприємств у Грузії. До кінця 2014 року 40 млн євро в повному обсязі були видані 5 фінансовим установам-учасницям ("Bank of Georgia", "TBC Bank", "ProCredit Bank Georgia", "VTB Bank Georgia" та "Bank Republic"), 244,9 млн грузинських ларі (108,1 млн євро у еквіваленті) були виплачені фінансовими установами-учасницями у вигляді 15 535 субкредитів, отже 15 352 фермери та МСП отримали вигоду від "Фонду фінансування сільського господарства в Грузії".

  • Молдова

У 2011 році ЄІБ підписав фінансовий контракт на суму 20 млн євро з банком "Banca Comerciala ProCredit Bank SA" у Молдові з метою фінансування підпроектів, які реалізуються МСП (мін. 70%) або підприємствами, які реалізують пріоритетні підпроекти. За цей період кредит був виданий в повному обсязі та розподілений між 556 МСП, внаслідок чого було створено 393 нових робочих місця.

У 2011 році ЄБРР підписав кредитну угоду на суму 5 млн євро з компанією "BT Leasing Moldova" в рамках проекту "Структура фінансового сектору Молдови" з метою підтримки лізингової галузі МСП у Молдові. До кінця 2014 року 2 млн євро були видані в повному обсязі компанії "BT Leasing", з яких було профінансовано 224 підпроекти на загальну суму 4,5 млн євро.

  • Україна

У 2012 році ЄБРР підписав кредитну угоду на суму 50 млн доларів (35 млн євро в еквіваленті) з Державним експорто-імпортним банком України "УкрЕксімбанк" з метою фінансування інвестицій до сталої енергетики (проекти розвитку енергоефективності та відновлювальних джерел енергії) для подальшого кредитування субпозичальників МСП. Остання виплата у розмірі 20 млн доларів була здійснена в грудні 2014 року, отже станом на кінець 2014 року було підписано 11 підпроектів на суму 22,8 млн доларів в рамках кредитної лінії.

Кредитна підтримка

  • Грузія

До кінця 2016 року банк "ProCredit Bank Georgia JSC" розподілив грант ЄС на суму 330 714 євро між 731 МСП. Середній розмір профінансованої інвестиції склав 36 750 євро.

До кінця 2014 року загальна сума грантів, виділених фінансовими установами-учасницями для покриття до першого збитку в рамках "Фонду фінансування сільського господарства в Грузії" (за вирахуванням отриманого фінансовими установами-учасницями відшкодування) склала 86 119 євро. Середній розмір профінансованої інвестиції склав 15 800 грузинських ларі (7 000 євро в еквіваленті).

  • Молдова

До кінця 2016 року банк "Banca Comerciala ProCredit Bank SA" в Молдові розподілив гранти ЄС на суму 69 133 євро між 141 МСП. Середній розмір профінансованої інвестиції склав 32 924 євро.

До кінця 2014 року компанія "BT Leasing" розподілила гранти ЄС на суму 22 079 євро. Середній розмір інвестиції склав 20 051 євро.

  • Україна

До кінця 2014 року ні один значний субкредит не був прострочений за договором з "УкрЕксімбанком", таким чином, жодних запитів в рамках механізму покриття збитків з боку клієнта не надходило. Середній розмір профінансованої інвестиції склав 2,07 млн євро.

Технічна допомога

  • Грузія - "Фонд фінансування сільського господарства в Грузії" містить компонент технічної допомоги (завершено у червні 2013 року), яка надається інвестиційним фондом сусідства ЄС (в рамках проекту "Засади для розвитку потенціалу з метою підтримки фінансових посередників в Азербайджані та Грузії"). Ця допомога була спрямована на досягнення сталого кредитування у сільськогосподарській галузі фінансовими установами-учасницями та сприяння зміцненню сільськогосподарських виробничо-збутових мереж. Консультант представив фінансовим установам-учасницям план фінансування виробничо-збутових мереж, розробив та поділився пропозиціями щодо виробничо-збутових мереж та допоміг зацікавленим установам реалізувати ці схеми кредитування.
  • Україна - ЄБРР забезпечує технічну допомогу, яка надається спеціалістом-консультантом для реалізації комплексної маркетингової та інформаційної кампанії, виявлення та оцінки інвестиційних можливостей з урахуванням технічної, екологічної та, за потреби, соціальної перспективи, а також для допомоги потенційним позичальникам підготувати економічно обґрунтовані енергетичні проекти. Шведське експортно-кредитне агентство, яке отримало фінансування в рамках Інвестиційного фонду сусідства для проекту "Створення інституційної інфраструктури фінансового сектору та антикризові заходи", завершило надання консультаційних послуг у травні 2013 року.

Партнери

Група Європейського інвестиційного банку (ЄІБ)